مُقدم من Morningstar ByAllAccounts
تعمل Wealthtech ، أو fintech التي تدعم إدارة الثروات ، على تعطيل صناعة الإدارة المالية. في VB Spotlight هذه ، ستسمع الاتجاهات الخمسة الأولى في تكنولوجيا الثروة الآن ، بما في ذلك كيفية تأثير أتمتة البيانات على الصناعة والفرص الجديدة المبتكرة والمزيد.
سجل الآن للمشاهدة عند الطلب!
Wealthtech هو المكان الذي تلتقي فيه التكنولوجيا الحالية وإدارة الثروات – إنها التكنولوجيا المالية المتطورة التي تستخدم البيانات ليس فقط لتحسين نتائج المستثمرين ، ولكن أيضًا لمساعدة المستشارين على اكتساب حصة أكبر من المحفظة وتقديم تجارب مقنعة ومتكاملة بعمق لجميع أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المستشارون والعودة – موظفو المكتب.
قال دون ماكهنري ، كبير مديري المنتجات في Morningstar ByAllAccounts: “كان هناك انفجار في الابتكار مدفوعًا بالتقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ، بالإضافة إلى دمقرطة الاستثمار ، مما يسهل على مستثمري التجزئة التعلم والمشاركة في السوق”. . “مجتمعة ، كل هذه العوامل دفعت إدارة الثروات إلى تكييف هذه التقنيات مع التوسع وتقديم منتجات وخدمات أكثر اكتمالا وجاذبية لعملائها.”
وانضم إليه ريد كولي ، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ Summit Wealth ، وهي منصة حديثة لإدارة الثروات ، للحديث عن الطريقة التي تؤثر بها تقنية الثروة على الصناعة ، وأهم خمسة اتجاهات يجب مراقبتها وكيفية الحفاظ على المنافسة في سوق مزدحم بشكل متزايد.
قال كولي: “هذا النظام البيئي للمنصات والتطبيقات والميزات التي كانت مدفوعة كلها بالحاجة الأكبر لحل المشكلات داخل شركة إدارة الثروات ، سواء للمستشارين أنفسهم داخليًا أو غالبًا للعملاء”. أكثر ما يهتم به المستشارون هو تقديم حل لعملائهم يتيح لهم المساعدة حقًا. يبدأ الكثير من ذلك ببيانات تخرج من شيء مثل ByAllAccounts. إن تجميع هذه البيانات معًا هو المفتاح لبناء مجموعة التكنولوجيا والأساس عبر جميع تقنيات الثروة هذه “.
لماذا الاستثمار في richtech أمر بالغ الأهمية
يتمتع المستثمرون اليوم بإمكانية وصول أكبر إلى معلومات الاستثمار أكثر من أي وقت مضى ويمكنهم إدارة محافظهم الخاصة – مما يعني أنه عندما يتحول المستثمر إلى مستشار ، فإنه يأتي مع الطلب على أن يقدم مستشاريه تجربة رقمية عالية الجودة.
قال ماكهنري: “تم تعيين خط الأساس للتجربة الرقمية كمستثمرين بواسطة Netflix و Amazon – هذه الشركات تضع توقعات المستهلك التي يتم تطبيقها بعد ذلك على علاقة المستشار”. يقترن هذا التوقع بحقيقة أن ما يزيد عن 60 تريليون دولار على وشك أن ينتقل من أعظم جيل ومن جيل الطفرة إلى الأجيال الشابة في العقد القادم أو نحو ذلك. ونتيجة لذلك ، من المهم لشركات إدارة الثروات أن تتكيف بسرعة مع هذه التقنيات وتبنيها لخدمة هذه الأسواق أو أن تتخلف عن الركب “.
ناهيك عن أن شركة richtech تساعد شركات إدارة الثروات على جعل ممارساتها أكثر كفاءة وتقليل التكاليف ، من خلال أتمتة المهام اليدوية السابقة.
قال كولي: “السؤال الأكبر هو كيف نساعدهم في إدارة ثروات شاملة يمكنهم استخدامها لإفادة عملائهم”. “خلق تجربة للعميل تكون ذات مغزى لما يحدث في حياته.”
إضفاء الطابع الإنساني على إدارة الثروات
تتيح التكنولوجيا اليوم ، من البنية التحتية السحابية إلى واجهات برمجة التطبيقات الحقيقية التي لا تحتاج إلى خادم إلى الخدمات الصغيرة ، تدفق بيانات أكثر فعالية لم يكن موجودًا حتى قبل خمس سنوات. تم تحسين أمان البيانات بشكل لا نهائي من خلال الابتعاد عن النماذج متعددة المستأجرين ، وتؤدي اللغات والمكتبات الحديثة إلى تجربة عملاء لا مثيل لها – تجربة تربط ثروتهم بقيمهم.
الناس أقل اهتمامًا بالتحول من الإدارة النشطة إلى الإدارة السلبية التي حدثت خلال السنوات العشر إلى العشرين الماضية ؛ قال كولي “أقل اهتمامًا بالعائدات التفصيلية”. إنه يتحول إلى ، هل يمكنني أن أفعل ما أريد أن أفعله في حياتي؟ قام أفضل المستشارين بتحويل تركيزهم ، باستخدام منصة متكاملة تمامًا ، لمساعدتك في الوصول إلى الأماكن التي تريد أن تكون فيها في حياتك. ليس فقط التركيز على ، هل يمكنني دفع الأداء الاستثماري؟ هذا هو الجدول. “
يمكن لأي شخص تتبع فهرس أضافه ؛ اليوم يتعلق الأمر بتخصيص الأهداف وفهم العميل ، ثم إنشاء نظام يشعر بأنه إنساني للغاية ، ويتم تخصيصه بدقة عند استخدامه. يريد المستثمرون العلاقة الحميمة ، مدفوعة بالمشاركة الوجدانية ، لتلبية احتياجاتهم بالحلول ذات الصلة ، ومعرفة أن المستشار يتتبع احتياجات العميل المتطورة بالإضافة إلى الخيارات المتاحة – ويقدم المساعدة التي قد لا يعرفون حتى أنهم بحاجة إليها.
قال: “لا يريد العملاء حقًا معرفة مقدار ما ينفقونه على القهوة كل شهر”. يريدون أن يعرفوا: هل يمكنني القيام بهذه الرحلة العام المقبل مع العائلة بأكملها في الذكرى الخمسين؟ إذا كان بإمكان مستشارهم مساعدتهم في الوصول إلى هناك باستخدام الأدوات البشرية بطريقة قابلة للتطوير ، فهذا ما سيفوز به في هذا المجال “.
تحديات تبني تقنية الثروة
يُعد النمو والنطاق عاملاً أساسيًا للبقاء في المنافسة ، ولكن غالبًا ما تعيقه تحديات البيانات ، والكثير من الأجزاء المتحركة في النظام الأساسي ونقص الخبرة في التعامل مع المشكلات الفنية ، نظرًا لأن دمج التكنولوجيا ليس بالتأكيد كفاءة أساسية للمستشار.
وأوضح كولي: “ما نسمعه ونراه هو أن مكدسات التكنولوجيا هذه مجزأة ، وهشة ، وفي كثير من الحالات ، معطلة تمامًا لما يتعين عليهم القيام به”. وبعد ذلك تبدأ الديون التقنية في التراكم – تصبح أكثر وأكثر تعقيدًا وتكلفة ويصعب معالجة المشكلات وإصلاح الأخطاء وحتى ترقية الأنظمة ، مما يعيق القدرة على توسيع نطاق العمليات الداخلية ، ومن ثم النمو المحتمل إلى شرائح عملاء جديدة أو أسواق جديدة . .
قال ماكهنري: “يجب ألا يخافوا من الاستعانة بمصادر خارجية للاستشارات أو المراجعة الدورية لمجموعتهم التقنية ، لأنهم بحاجة إلى التركيز على كفاءاتهم الأساسية ، والتي هي على عملائهم والعلاقات التي تربطهم بعملائهم”. بالنسبة للمؤسسات الكبيرة ، سواء كانت وسيط تاجر أو موحد RIA ، فلا تنفصل. لا تدمج التقنيات الجديدة في فراغ. من المهم التكامل أفقيًا “.
وهذا يعني النظر في جميع التقنيات التي قد يستخدمونها في كل من سير عمل المستشار والمستثمر وحالات الاستخدام من أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين. بالنسبة للمؤسسات الكبيرة ، من المهم أن يكون لديك الموارد المناسبة داخل الشركة ، مع الخبرة في كل من التقنيات وحالات الاستخدام عبر المؤسسة.
وأضاف: “ليس من غير المألوف أن توجد فجوات هنا في الشركات الكبرى”. “إذا كان هذا هو الحال ، فإنهم بحاجة إلى الاعتراف بذلك. إنهم بحاجة إلى طلب المساعدة أو التشاور بشأن إيجاد الموارد المناسبة لأن التنمية مكلفة. هناك تكلفة تحويل عالية جدًا عندما يقومون بإجراء تغييرات على مجموعة التكنولوجيا الخاصة بهم. وبالطبع يريدون تقديم تجربة متماسكة واستثنائية لعملائهم “.
في النهاية ، من الضروري إبقاء البشر في مقدمة المعادلة ومركزها.
قال ماكهنري: “لقد أظهر المستثمرون مرارًا وتكرارًا أن التكنولوجيا رائعة ، لكن التفاعل البشري هو الذي لا يمكن مواجهته”. “إنها قادرة على استخدام هذه التقنيات وتحقيق التوازن بينها وبين التفاعل البشري ، والتركيز في النهاية على العلاقة مع العميل.”
لا تفوت المحادثة بأكملها ، فهي متاحة مجانًا عند الطلب. ستحصل على نظرة عميقة في أهم خمسة اتجاهات لتكنولوجيا الثروة في صناعة إدارة الثروات وكيفية البقاء في الطليعة ، والاستماع إلى الابتكارات الناشئة والخروج بنصائح قابلة للتنفيذ حول الاستفادة من قوة الثروة.
سجل للمشاهدة عند الطلب!
جدول أعمال
- أهم 5 اتجاهات في تكنولوجيا الثروة لعام 2023
- لماذا يلزم وجود بيانات حالة استخدام عالية الجودة لتشغيل هذه الحلول والتطبيقات
- كيف يعمل التكامل الدقيق للبيانات المجمعة وبيانات السوق الأفضل في فئتها على تسريع الابتكار
- و اكثر!
المقدمون
- ريد كوليالرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك ، Summit Wealth
- دون ماكهنريمدير أول للمنتجات ، Morningstar ByAllAccounts
- جريج مايلزوسيط ، VentureBeat
