المنظمون الأمريكيون يحذرون البنوك من عمليات الاحتيال والاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة
حذر المنظمون الماليون الرئيسيون المكونون من مجلس محافظي نظام الاحتياطي الفيدرالي (الاحتياطي الفيدرالي) ، والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) ، ومكتب المراقب المالي للعملة (OCC) المنظمات المصرفية من الحيل cryptocurrency ونشاط احتيالي في بيان مشترك يوم الثلاثاء.
وسلط البيان الضوء على المخاطر المرتبطة بالأصول المشفرة والمشاركين في قطاع الأصول المشفرة وحذر المؤسسات المصرفية من المخاطر المحتملة المرتبطة بمشاركتهم في العملات المشفرة.
حذر المنظمون من أن قطاع التشفير لا يمتد إلى المؤسسات المصرفية و “عملائها والنظام المالي الأمريكي الأوسع”. بيان قال.
هذه هي المرة الأولى التي يصدر فيها المنظمون تحذيرًا مشتركًا بعد شهور من مطالبة البنوك بإرشادات وقواعد موحدة ووضوح بشأن ممارسات العملة المشفرة.
وقال المنظمون في البيان تنفيذ ممارسات الأصول المشفرة يمكن أن تخلق “شبكة لامركزية” من شأنها أن تمنع البنوك من اتساقها والتي توفر للعملاء “ممارسات مصرفية آمنة وسليمة”.
قد تحصل G / O Media على عمولة
حذر المنظمون المؤسسات المصرفية من مخاطر أخرى يمكن أن تخلق “شكوكًا قانونية تتعلق بممارسات الحفظ والاسترداد وحقوق الملكية”.
أشار البيان إلى أن أوجه عدم اليقين القانونية تشمل الاحتيال والاحتيال داخل قطاع الأصول المشفرة ، مما يؤدي إلى “تمثيلات وإفصاحات غير دقيقة أو مضللة من قبل شركات الأصول المشفرة ، بما في ذلك التحريفات المتعلقة بتأمين الإيداع الفيدرالي ، والممارسات الأخرى التي قد تكون غير عادلة أو خادعة أو تَعَسُّفيّ.” ، مما يسهم في إلحاق ضرر كبير بمستثمري التجزئة والمؤسسات والعملاء والأطراف المقابلة “.
قالوا إنهم يعملون للإشراف على تعرض البنوك المحتمل للمخاطر المتعلقة بالعملات المشفرة وسيواصلون مراجعة جميع المقترحات المصرفية لتقديم التشفير للعملاء ، بينما قال OCC العام الماضي أن البنوك لا يمكنها المشاركة في أنشطة التشفير قبل الاحتفاظ بالرموز نيابة عنهم عملاء. تم إصدار الإرشادات في البداية للتأكد من أن كل بنك قام بتقديم الطلبات لديه الأدوات المناسبة لتقييم إدارة المخاطر.
قال المنظمون في البيان ، “ستواصل الوكالات المراقبة عن كثب لتعرض المؤسسات المصرفية المتعلقة بالأصول المشفرة.”
وتابع البيان ، “يجب أن تضمن المؤسسات المصرفية إمكانية تنفيذ الأنشطة المتعلقة بالأصول المشفرة بطريقة آمنة وسليمة ، ومسموح بها قانونًا ، والامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها ، بما في ذلك تلك المصممة لحماية المستهلكين (مثل قوانين الإقراض العادل ). وحظر الأفعال أو الممارسات غير العادلة أو الخادعة أو المسيئة).
تأتي الأخبار بعد شهرين انهيار FTXشركة تشفير ضخمة كانت في ذروتها في يوليو من العام الماضي ثالث أكبر بورصة للعملات المشفرة من حيث الحجم مع أكثر من مليون مستخدم.
يأتي سقوط FTX في الوقت الذي اتُهم فيه مؤسس شركة Sam Bankman-Fried بالاحتيال والتآمر لارتكاب عمليات غسيل أموال. ودفع بانكمان فرايد بأنه غير مذنب إلى ثماني تهم جنائية وجهت إليه في محكمة اتحادية يوم الثلاثاء.
