تغريم Coinbase مبلغ 100 مليون دولار بسبب عمليات التحقق من الخلفية المتراخية

تبادل العملات المشفرة Coinbase وصلت إلى تسوية بقيمة 100 مليون دولار مع وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك بعد أن كشفت تحقيقات الوزارة أن Coinbase فشلت في فحص المستخدمين بشكل صحيح قبل فتح حساب ، مما أدى إلى نشاط إجرامي في البورصة.

تأتي التسوية البالغة 100 مليون دولار على شكل دفعتين بقيمة 50 مليون دولار لكل منهما – واحدة هي غرامة للفشل في إجراء فحوصات خلفية مناسبة (يشار إليها باسم “برنامج الامتثال”) على المستخدمين الذين يفتحون الحسابات. ال 50 مليون دولار الأخرى هي استثمار في تعزيز برنامج الامتثال على مدى العامين المقبلين. وجدت NYDFS أن برنامج الامتثال الباهت لـ Coinbase أدى إلى نشاط إجرامي في البورصة “بما في ذلك ، من بين أمور أخرى ، أمثلة على الاحتيال ، وغسل الأموال المحتمل ، والنشاط المشتبه به المتعلق بالاعتداء الجنسي على الأطفال ، والاتجار المحتمل بالمخدرات” ، على النحو المبين في بيان صحفي للقسم.

قال المشرف على الخدمات المالية Adrienne A. Harris: “فشلت Coinbase في بناء والحفاظ على برنامج امتثال وظيفي يمكنه مواكبة نموه”. “عرّض هذا الفشل منصة Coinbase لنشاط إجرامي محتمل يتطلب من الوزارة اتخاذ إجراءات فورية بما في ذلك تثبيت مراقب مستقل.”

قال Coinbase في بيان صحفي حول التسوية التي تفيد بأن التبادل يتعاون مع NYDFS منذ عام 2021 ، وأن قلق القسم بشأن برنامج الامتثال الخاص بالبورصة يعود تحديدًا إلى 2018-2019. وصفت DFS برنامج الامتثال الخاص بـ Coinbase بأنه “غير ناضج” و “تمرين بسيط في المربع” ، وذكر كذلك أن الشركة فشلت في إجراء العناية الواجبة على مستخدميها ولم تكن قادرة على مواكبة قاعدة المستخدمين المتزايدة للمنصة.

قال بول جريوال ، كبير المسؤولين القانونيين في Coinbase ، في البيان الصحفي للشركة: “تظل Coinbase ملتزمة بأن تكون رائدة ونموذجًا يحتذى به في مجال التشفير ، وهذا يعني الشراكة مع المنظمين عندما يتعلق الأمر بالامتثال ومجالات أخرى”. “نعتقد أن استثمارنا في الامتثال يفوق كل تبادل تشفير آخر في أي مكان في العالم ، وأن عملائنا يمكن أن يشعروا بالأمان والحماية أثناء استخدام منصاتنا.”